「新希望刘畅」基金投资业务隐现“利率大战”

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随着基金投资业务正式启航,五家投资试点机构已开始积极开展筹备工作。近日,南方基金发布了关于其基金投资业务投资管理服务费收费标准和优惠费率的通知。从其收费结构来看,基金公司提供投资服务,鼓励投资者购买自己的产品。

业内人士认为,引入投资服务本质上是为了改变以销售为导向的商业模式,其核心在于与客户沟通的陪伴服务。

投资服务率为0.1倍

近日,南方基金发布了关于其基金投资业务投资管理服务费收费标准和优惠费率的通知。通知显示,南方基金提供三种投资组合策略,并按投资账户总资产的一定比例收取投资管理服务费。收费标准为:绝对收益策略系列,0.8%/年;股票债券配置策略系列,1.0%/年;多因素策略系列,1.5%/年。与此同时,南方基金推出了优惠利率活动。从投资业务启动到2019年12月31日,电子直销平台投资业务的投资管理服务费率将下调0.1%。

在业内人士看来,0.1折的费率相当于招商阶段几乎免费。在此之前,中欧货币滚动相关业务负责人表示,收取的投资顾问费将扣除客户的资金交易费用,并尽量避免在法律法规允许的范围内进行投资组合调整带来的额外成本。在营销期,还是考虑合理的费率折扣来降低客户体验的门槛,

我们来看看《财经V》的收费模式,已经落户三方销售平台了。据王晶博格介绍,彩晶V相当于一个解决方案提供商,其80%的收入来自解决方案服务费,其余20%来自销售基金的尾佣金。未来在收费模式上,争取客户支付100%的方案服务费,同时逐步降低平台与推荐组合的绑定,也取消与客户投资规模的绑定。

应注意伴随服务

值得注意的是,南方基金发布的公告显示,投资账户中自有产品部分不会重复收取与规模挂钩的投资管理服务费。投资者管理投资账户通过我们的电子直销平台交易的我们自己的产品部分,不收取申购费和赎回费。

这意味着基金的投资服务鼓励投资者购买自己的产品。投资服务真的有效吗?

在望京博格看来,目前有5家大型基金公司拥有完整的产品线,推出自己的产品没有问题。然而,投资者还是要看他们的长期表现。只有一个投资组合满足客户的需求,客户在满意的情况下可以继续投资。

某智能投资平台相关人士李一鸣(化名)表示,在传统的销售模式下,基金公司针对的是销售规模,在销售完产品后,将不再为客户提供后续服务,而投资咨询服务实际上是销售完产品后才开始的工作。引入投资服务,本质上是改变以销售为导向的商业模式,打破客户利益无人问津、买家利益最大化的模式。要把这件事交给基金公司,很难摆脱利益方面的销售导向,所以必须由其他利益不相关或相关性较低的机构来做。

汪静波指出,中国基金业存在基金赚钱,老百姓不赚钱的现象。原因有二:一是基金利率较高;二是投资者资金进出时机不合理,高点进场,低点卖出,后者影响较大。在他看来,仅仅提供投资组合和提供优惠利率并不能完全解决问题。投资与客户沟通不仅需要提供投资计划,还需要让客户坚持计划,这是一个长期的陪伴过程。


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